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第134章我有自己的坚持1（第2页）

一是成立九州国贸，注册资金100万、车房购置、300万港币外汇提存等一口气消耗了500多万；

二是汇智世界落实与上海棋院的赞助、各种各样的运营花销，推广、宣传、礼品等费用花掉了200多万；

三是通天科技本身运作过程中的其他消耗，如人工、办公经费、设备采购、装修款等开支又花出去300多万。

这部分占用了近1100万现金流。

随着王慧玲和尚小琴不断买入沪深股票，到4月中旬，股票头寸按购入价计算已超过3500万，资金流问题猛然迸发出来。

王慧玲解释道：“春节后除你从钱塘拿回600万拆借外，公司陆陆续续又贷款了1200万，其中宇宙行500万、中行300万、招行和浦发各200万，目前还剩建行300万授信没动用，虽然农行、交行也在积极联系，他们也愿意给我们贷款，但操作起来有实际困难。”

常天浩知道困难在哪：通天和息壤最值钱的资产是通天大厦，购入价差不多3000万，但因为沪上写字楼价格还处于萧条中，谨慎的银行在发放贷款时的评估价普遍要打折，只能按1800万估值，而这1800万还不能全抵押出去，因为开发商的款子并没完全付清，是通过分期协议拿到的全部产权，虽然对方没要求抵押就同意执行分期付款协定，但毕竟要留一丝余地，不能把杠杆加太足以免引起怀疑。

“公司其他房子、车子、电脑设备等一共估值300多万，是作为公司运营附带的隐形担保，各行要求我们不能在这上面再额外设立担保，除非我们将通天大厦完全买下来。”

理由很明显，通天科技到目前为止没有一分钱收入，全是支出，资信能力根据评估要求的严格规范呈现逐步萎缩态势，同时还面临支付房产款项压力，各行为防止出现风险，会在标准抵押外额外再提风控要求，这是针对通天科技目前特殊情况的额外履约保证。

不能打破这个默契！

如果打破，下一轮银行转贷要么缩减额度，要么提高利率——因为那时风险评估就不一样了。

这已是各行突破常规给予通天科技的信贷支持了，按常理通天科技这样只有投入没产出的公司会被认为是典型的偿还能力不足企业而拒绝发放贷款。

“息壤投资有近300万投资款，目前已全部放入运作。”

这部分是由于王慧玲在118强平过程中展现的强大实力，各路期货投资者慕名而来投资，公司给予的全是固定回报：年息20%并签订了借款协议。

这种借款，还不上就是非法集资，还得起就是民间信贷，不过上海作为全国金融桥头堡，对这方面认定比较宽松，这部分主要是为打响息壤投资的金融品牌而不是靠它来赚钱，但目前至少也在公司运营中发挥了积极作用。

“接下去需要付钱的地方有很多，大头包括三项：

通天大厦二期款900万；

拨给九州国贸700万；

通天科技每个月亏损80万。”

王慧玲顿了顿道，“更糟糕的是，公司接下去还是颗粒无收。”

小琴笑了：“玲姐，也不能说一分钱收入没有，起码过几天二楼网吧开业会有收入，蚊子虽小也是肉。”

“也对，连会员卡带日常营业算10万块钱一个月吧。”

常天浩问：“能有10万收入么？”

“10万都没有？那好去死了！”

王慧玲现在颇有美女CEO的风范，站起来道，“二楼足有160台电脑！

一台一个月收入600多块就是10万，一个月30天，折算下来每天收费20元就能实现，最低每小时收费6元，一天24小时哪怕只服务4小时也有24元入账！

真每月只有10万，一年120万铁定亏损。

光电脑购入价就用了100多万，还要承担管理、装修费用、租金和分摊成本！

对了，有收入还要交营业税，我看200万都不见得能打平！”

“一天没有24小时！”

常天浩道，“晚上11点到第二天早上7点概不营业！”

“不营业？其他电脑房都有包通宵的，这也是利润来源，闲着也是闲着，何不如？”

常天浩笑笑：“我们不包，也不开门。

这网吧主要面向高校学生，通宵上网能干啥。

还不是玩？看电影？这样社会负面影响太大，不利于我们和高校建立良好的合作关系，再说也不安全。